Van fraudeursoffensief tot financieel goeroe: Family Financial Tragedy Inspired My Business


Van fraudeursoffensief tot financieel goeroe: Family Financial Tragedy Inspired My Business

Het volgende stuk werd bijgedragen als onderdeel van de reeks van Mobby Business:

Voordat ik afstudeerde van de middelbare school, gebeurde er iets vreselijks met mijn familie.

Mijn moeder werd het slachtoffer van financiële fraude. Het was niet jouw typische Ponzi-schema of 'krijg snel rijk' idee. Iemand die mijn moeder vertrouwd en verzorgd had, had toegang gekregen tot al haar financiële rekeningen. Deze persoon slingerde geld uit haar accounts, soms met toestemming van mijn moeder, maar meestal was ze er niet van op de hoogte.

Het geld werd vermoedelijk gebruikt om verschillende bedrijven te starten, die allemaal faalden. Om het nog erger te maken, werden sommige van haar rekeningen gebruikt als onderpand voor leningen, waar we tot op de dag van vandaag nog steeds mee bezig zijn. <> Terwijl dit alles gebeurde, had mijn moeder een financieel adviseur. Hij kwam nooit tussenbeide en hij deed ook niet veel om achter het feit aan te gaan. Ik begreep niet hoe dit kon gebeuren; Ik dacht dat de reden dat ze een financieel adviseur had, was om voor al haar financiën te zorgen, maar dat was niet het geval.

Ik ben gaan leren dat de meeste financiële 'adviseurs' gewoon makelaars zijn. Simpel gezegd, het zijn verkopers. Bij het bekijken van het 'werk' dat de adviseur van mijn moeder deed, verkocht hij zomaar haar lijfrentes en verzekeringspolissen, die niet echt overeenkwamen met haar financiële situatie of doelstellingen. Uiteindelijk konden we een deel van de schade verhelpen, maar het was bijna onmogelijk om het meeste van wat verloren was te herstellen. Mijn basisinvesteringkennis was niet genoeg om mijn moeder te helpen, en ik kon het beter doen.

The Pup of Wall Street

Toen ik jong was, zou mijn vader praten over aandelen die hij bezat en me hun prijzen laten zien in de krant. Ik vond het cool dat je een stuk van een groot bedrijf kon bezitten en geld verdienen wanneer ze het goed deden.

Geleerde lessen

Sinds het ongelukkige incident op de middelbare school blijft mijn uitkomst mijn passie voor het helpen voeden mensen worden zich meer bewust van hun financiën en hoe de beslissingen van vandaag hun toekomst beïnvloeden. Hoewel het moeilijk was om een ​​onafhankelijke praktijk op te bouwen, kan ik zeker zeggen dat het een van de beste beslissingen is die ik ooit heb gemaakt. Wat nog belangrijker is, ik voel me goed over wat ik doe en waarom ik het doe. Met hulp van mijn zakenpartner hebben we een succesvol trustkantoor voor fiduciair financieel advies en beleggingsbeheer gebouwd.

Over de auteur:

Hij levert deskundig financieel advies aan millennials en ondernemers en is erkend als een van de 40 beste financiële professionals onder de 40 jaar in de financiële dienstverlening.


Kleine bedrijven Snapshot: Kraan en luifel

Kleine bedrijven Snapshot: Kraan en luifel

Crane & Canopy, opgericht in 2012, biedt prachtig vormgegeven luxe beddengoed, dekbedovertrekken en lakens tegen betaalbare prijzen. Ik kwam met het idee voor het bedrijf kort nadat ik mijn eerste huis had gekocht. Ik hield van alles over het thuiskoopproces en droomde ervan mijn huis in een prachtig huis te veranderen.

(Bedrijf)

Een bedrijf starten? 8 Tips voor nieuwe ondernemers

Een bedrijf starten? 8 Tips voor nieuwe ondernemers

2014 Wordt het jaar van veel aspirant-ondernemers eindelijk de sprong te wagen en hun eigen bedrijf te openen. En hoewel de gedachte om een ​​fulltime baan met een vast salaris te verlaten om eindelijk een bedrijf te starten, angstaanjagend kan zijn, zei Justin Beegel, een ondernemer die in 2009 Infographic World oprichtte, stappen die nieuwe bedrijfseigenaren kunnen nemen om de venture is een succes.

(Bedrijf)